Los impuestos pueden ser una pesadilla para todos, pero es aún más difícil navegar el proceso como trabajadora sexual. Hay muchas cosas que nadie le enseñará acerca de la declaración de impuestos por sus ganancias de trabajo sexual. Sin embargo, debe aprenderlos para no quedarse atascado con una auditoría o una factura enorme en el momento de los impuestos.
Estamos aquí para ayudarte a declarar tus impuestos como trabajadora sexual. Tenga en cuenta que debe consultar a un profesional de impuestos, ya que no se trata de un asesoramiento fiscal oficial. Además, este artículo se centrará en los impuestos en los Estados Unidos, pero también podría ser útil para las trabajadoras sexuales en otros países.
¿Realmente tengo que pagar impuestos sobre los ingresos de mi trabajo sexual?
Por desgracia sí. Usted está obligado a pagar impuestos sobre los ingresos de su trabajo sexual, sin importar de dónde provengan, siempre que sus ganancias anuales sumen $400 o más. Todo, desde sesiones de video privadas, trabajo de cámara, suscripciones y propinas, está sujeto a impuestos. Hacer su propio trabajo en línea puede parecer diferente a ir a una oficina, pero sigue siendo un ingreso. Todos los ingresos están gravados.
A efectos fiscales, se le considerará trabajador por cuenta propia, incluso si tiene otro trabajo con un empleador. El trabajo por cuenta propia significa que trabajas para ti mismo, y esto es cierto incluso cuando trabajas para un sitio web como OnlyFans. No cuentan como su empleador; en cambio, son solo un sitio web que puede usar para llevar a cabo su negocio.
En algunos casos, los sitios web para los que trabaja le enviarán un formulario 1099 que muestra todos sus ingresos del año. No todos los empleadores envían uno, por lo que es posible que deba realizar un seguimiento de sus propios registros. El hecho de que no tenga ese formulario no significa que no tenga que declarar esos ingresos.
Es importante tener en cuenta que hay algunas formas de reducir la cantidad que deberá en impuestos como trabajador por cuenta propia. Hablaremos de esto más tarde.
Tasas de impuestos sobre el trabajo por cuenta propia
Las tasas de impuestos sobre el trabajo por cuenta propia son más altas de lo que serían si trabajara para un empleador. Esto se debe a que deberá pagar tanto el impuesto sobre el trabajo por cuenta propia como el impuesto sobre la renta.
La tasa del impuesto sobre el trabajo por cuenta propia para 2021 es del 15,3%. Se compone de dos partes: 12,4% para la seguridad social y 2,9% para Medicare. El seguro social brinda seguro de vejez, sobreviviente y discapacidad, mientras que Medicare brinda seguro de hospital cuando sea mayor.
Si tuviera un empleador tradicional, le pagarían al empleador parte de estos impuestos por usted. Sin embargo, cuando trabaja para usted mismo, debe pagar las partes del empleador y del empleado por su cuenta. La buena noticia es que los impuestos dependen de sus ingresos, por lo que si no ha ganado mucho dinero durante el año, no estará sujeto a demasiados impuestos sobre el trabajo por cuenta propia.
Además de los impuestos sobre el trabajo por cuenta propia, deberá pagar impuestos sobre la renta. La cantidad que debe se basa en la cantidad de ingresos que gana en el año, así como en otros factores como el tamaño de la familia y las deducciones.
Veamos las tasas impositivas para una persona soltera que presenta la declaración para el año fiscal 2021 (para abril de 2022).
$0-$9,950: 10%
$9,951-$40,525: 12%
$40,526-$86,375: 22%
$86,376-$164,925: 24%
$164,926-$209,425: 32%
$209,426-$523,600: 35%
$523,601 o más: 35%
No importa cuánto ganes, tu ingreso sujeto a impuestos se dividirá en partes. Si gana $100,000 al año, no pagará el 24% de impuestos sobre todos sus ingresos. En su lugar, pagará el 10 % por los primeros $9950, el 12 % por los primeros $40 525, y así sucesivamente.
Además de estos impuestos, también deberá pagar impuestos estatales y locales si son aplicables en su área. Cada estado es diferente, así que investigue cuando esté calculando cuánto pagará impuestos.
¿Cómo pagas esos impuestos?
Si este es su primer año declarando sus impuestos por ingresos de trabajo sexual, su experiencia será diferente al tiempo normal de impuestos. Los autónomos deben pagar sus impuestos durante todo el año. Estos pagos se denominan impuestos trimestrales estimados.
Si lo piensa, las personas que tradicionalmente están empleadas pagan sus impuestos con cada cheque de pago. El IRS no quiere esperar hasta abril para obtener los ingresos de todos los autónomos del país, por lo que ha implementado impuestos trimestrales.
Debe pagar impuestos trimestrales si espera deber más de $1,000 durante ese año fiscal después de restar la retención y los créditos fiscales. Deberá investigar un poco para determinar si se ajusta a esa factura, pero aún así no está de más pagar sus impuestos trimestralmente si cree que ese podría ser el caso.
Si no paga sus impuestos trimestrales y simplemente le da al gobierno todo su dinero en el momento de la declaración de impuestos, podría estar sujeto a una multa cuando presente la declaración. Pueden cobrar este dinero incluso si obtiene un reembolso, por lo que es una buena idea realizar estos pagos.
Para el año fiscal 2021, pagará impuestos estimados en estas fechas:
Primer pago trimestral estimado: 15 de abril de 2021
Segundo pago trimestral estimado: 15 de junio de 2021
Tercer pago trimestral de impuestos estimado: 15 de septiembre de 2021
Cuarto pago trimestral de impuestos estimado: 18 de enero de 2022 (o puede presentar su declaración de impuestos antes del 1 de febrero de 2022 con su pago total restante y no enviar este pago trimestral.
Fox el año fiscal 2022, deberá pagar sus impuestos en estas fechas:
1er Pago Trimestral Estimado: 18 de abril de 2022
2do Pago Trimestral Estimado: 15 de junio de 2022
3er Pago Trimestral de Impuestos Estimado: 15 de septiembre de 2022
4to Pago Trimestral de Impuestos Estimado: 17 de enero de 2023
Para realizar estos pagos, deberá enviarlos en línea a través del Sistema de Pago Electrónico de Impuestos Federales en la fecha de vencimiento o antes.
Entonces, ¿cómo sabré cuánto pagar?
Desafortunadamente, existen algunas conjeturas relacionadas con el pago de sus impuestos trimestrales. Esto se debe a que está tratando de estimar cuánto impuesto sobre la renta tendrá que pagar para el próximo año. Si subestimas, podrías recibir una multa. Si sobrestima, tendrá menos dinero disponible durante todo el año, pero obtendrá un gran reembolso en el momento de los impuestos.
La forma sencilla de asegurarse de que paga lo que debe es pagar al menos el 100% del impuesto que pagó el año anterior. Si tiene una indicación de que ganará significativamente menos, puede calcular cuánto y pagar en función de sus ingresos proyectados.
Debe planear guardar entre el 25 % y el 30 % de su ingreso imponible para pagar sus impuestos trimestrales, así como cualquier saldo adicional que deba cuando presente su declaración alrededor de abril.
Cada vez que le pagan, puede poner esa parte de sus ingresos en una cuenta bancaria separada. Con suerte, esta separación evitará que use su fondo de impuestos durante todo el año. Puede parecer que ese dinero es tuyo, pero en realidad no lo es. Si lo gasta, podría terminar con una gran factura que pagar en el momento de la declaración de impuestos.
Deducciones de trabajo por cuenta propia
Aquí hay algunas buenas noticias: las deducciones comerciales pueden reducir su ingreso imponible. Las personas empleadas tradicionalmente no pueden deducir los gastos comerciales de sus impuestos a menos que sean muy sustanciales. Los autónomos pueden, ¡y realmente pueden sumar!
Aquí hay un resumen de algunas de las deducciones que puede tomar:
Las trabajadoras sexuales que tienen una habitación o espacio dedicado donde realizan su trabajo pueden deducir este espacio como gasto de oficina en casa. Para hacer esto, necesita usar el espacio solo para su trabajo. Por ejemplo, no puedes elegir tu sala de estar si también pasas tiempo allí viendo la televisión. Si tiene un rincón en su habitación donde graba, solo puede deducir los pies cuadrados de esa área, no toda su habitación.
Puede presentar esto de una de dos maneras: la opción simplificada o el método regular. En el método simplificado, obtiene $5 por pie cuadrado para su oficina, hasta 300 pies cuadrados.
El método regular es más complicado, pero le permite reclamar los gastos relacionados con su oficina en el hogar, como mantenimiento y reparaciones, seguro de vivienda, servicios públicos y otros gastos. Un experto en impuestos puede ayudarlo a determinar qué es lo mejor para usted, o puede investigar un poco y presentar la declaración correspondiente.
La mayoría de las trabajadoras sexuales hacen sus negocios en línea. Eso significa que su Internet es una gran parte de su negocio. La mayoría de las personas usan Internet para uso comercial y personal. Para tomar esta deducción, calculará cuánto de su uso de Internet es para negocios. Si cree que usa su Internet para negocios aproximadamente el 70% del tiempo, puede deducir esa gran parte de su factura en sus impuestos.
También puede deducir ciertas otras facturas que ayudan con su negocio. Por ejemplo, puede deducir proporcionalmente la electricidad o el calor en función de la cantidad de su hogar que se utiliza para el negocio. Necesitaría hacer el método estándar de oficina en casa para obtener estos beneficios.
La mayoría de las trabajadoras sexuales publican fotos y videos de ellas mismas en línea. Aunque usar la cámara de tu iPhone funcionará en caso de apuro, probablemente eventualmente querrás obtener un mejor equipo.
Puede deducir una cámara nueva y cualquier equipo de fotografía que necesite para hacer su trabajo. Esto también puede incluir computadoras, micrófonos y luces.
Puede deducir cualquier cosa que use exclusivamente para su negocio, ¡y eso incluye artículos de belleza para que se vea genial en la cámara! El maquillaje, la ropa, los accesorios, la lencería, los zapatos y muchas otras cosas son deducibles. Solo asegúrese de que puede demostrar que solo los usa para su negocio. Es poco probable que te atrapen, ¡pero es mejor estar seguro!
Si publica publicidad para promocionar su negocio de trabajo sexual, puede deducir estas tarifas de sus impuestos. Si bien puede ser difícil publicar este tipo de anuncios debido a los términos de servicio de ciertos sitios web, puede anunciarse en sitios pornográficos o en su sitio web preferido de trabajo sexual. ¡Guarde esos recibos, porque todo esto sería deducible de impuestos!
Algunas trabajadoras sexuales viajarán a una nueva ubicación para una sesión de fotos. ¡En algunos casos, puedes deducir estos gastos! Tendrás que demostrar que el viaje fue principalmente por motivos de trabajo y que hay otros obstáculos por los que pasar, ¡pero podría valer la pena! Aquí hay más información sobre cómo funcionan los viajes de negocios del IRS.
Supongamos que contrata a un diseñador gráfico para que haga algunos gráficos para su sitio web oa un fotógrafo para que tome sus fotos. Puede deducir estos gastos, ya que obviamente son una parte importante de su negocio.
Puede deducir cualquier educación o investigación para su negocio, incluidos libros y suscripciones. Esto podría aplicarse a suscribirse a otros creadores de trabajo sexual para determinar cómo manejan su negocio. Hable con un profesional de impuestos sobre si esto se consideraría una deducción.
Si paga sus propias primas de seguro médico y no es elegible para el plan de seguro de su cónyuge, puede deducir todas sus primas de seguro médico y dental.
¿Contribuyendo a una cuenta IRA o cuenta propia 401k? También debería poder deducir estos gastos, hasta $19,500 para el año fiscal 2021.
Hablando con profesionales de impuestos
Es una gran idea contratar a un experto en impuestos para que lo ayude a declarar sus impuestos, especialmente si es nuevo. Ellos pueden ayudarlo a encontrar formas de pagar la menor cantidad posible de impuestos. También es posible que puedan configurarlo para una LLC o una corporación S, lo que podría ahorrarle dinero.
Puede ser intimidante hablar con un preparador de impuestos sobre sus ingresos cuando se trata de trabajo sexual. Sin embargo, no tiene que especificar que trabaja en este campo. De hecho, probablemente no deberías hacerlo. En su lugar, puedes decirles que eres un modelo o un artista.
Trate de encontrar un agente fiscal que se especialice en ayudar a las personas que trabajan por cuenta propia. Incluso podría ser posible encontrar a alguien que trabaje con trabajadoras sexuales o modelos. Hará que toda la experiencia sea más fácil.
La declaración de impuestos puede ser muy aterradora. Sin embargo, si aprovecha las deducciones e investiga, ¡es posible que no tenga que pagar tanto como cree!